حساب آزمايشي يا دمو در فاركس براي يادگيري پلتفرم ايجاد شده و كاربران به كمك آن مي توانند توانايي معاملاتي خود را آزمايش، و نقاط ضعف و قوت خود را شناسايي نمايند. در حساب دمو مي توانيد استراتژي هاي گوناگون را آزمايش كنيد و براي خود يك طرح جامع معاملاتي طراحي كنيد. اما تفاوت بين حساب آزمايشي و حساب واقعي فاركس چيست ؟ آيا حساب آزمايشي فاركس دقيقا به همان شكل حساب واقعي است ؟ جواب اين سئوال هم بله است و هم خير. قيمت ها در حساب آزمايشي دقيق و انعكاس دهنده قيمت هاي واقعي بازار هستند، البته با كمي تاخير.تفاوت حساب دمو و واقعي فاركس عملكرد حساب دمو آسان تر و سريع تر است و اغلبِ معامله گران فاركس در اين نوع حسابها عملكرد بهتري نسبت به از خود نشان مي دهند، زيرا عامل ريسك وجود ندارد و عوامل روانشاسي تاثير زيادي بر نحوه معاملات آنها ميگذارد. بنابراين بسيار مهم است كه تفاوت بين حساب واقعي و حساب دمو را درك كنيد و بدانيد كه چه چيزهايي در هر كدام به دست مي آوريد و چه چيزهايي از دست مي دهيد.
بروكرهاي فاركس معمولا دو منبع داده متفاوت براي حساب هاي آزمايشي و واقعي يا زنده دارند كه در اين پست تجارت آفرين در مورد آنها بحث خواهيم كرد.
مرتبط : بهترين بروكر هاي فاركس – بررسي بروكرهاي برتر فاركس در سال ۲۰۲۱
تفاوت هاي اصلي بين حساب آزمايشي و حساب واقعي فاركس :
۱ – سفارش هاي حساب دمو هميشه انجام مي شوند
از آنجايي كه در حساب دمو عامل نقدينگي يا همان liquidity وجود ندارد، بروكرهاي فاركس سفارش ها را در لحظه انجام مي دهند. در حاليكه در بازار واقعي ممكن است كه در آن لحظه قيمت تغيير كند و خريدار و يا فروشنده اي در لحظه وجود نداشته باشد، كه در اينصورت معامله ممكن است با تاخير انجام شود و گاهي نياز به تغيير قيمت توسط شما وجود دارد. همچنين گاهي نقدينگي كافي وجود ندارد كه در اينصورت بروكر مجبور به تغيير قيمت مي باشد.
مرتبط : نحوه ورود به دنياي فاركس – ثبت نام در فاركس چگونه است
۲ – سرعت اجراي سفارش ها
از آنجايي كه حساب دمو تنها آينه اي از اتفاقات واقعي بازار فاركس است، لذا نيازي نيست كه معامله گر منتظر طرف مقابل براي خريد و فروش يا نقدينگي بروكر باشد. به بياني ديگر، همانگونه كه گفته شد در حساب دمو به محض ارسال دستور سفارش، عمليات انجام مي شود.
با اينحال وقتي كه در حساب زنده (live account) معامله مي كنيد، در واقع در حال رقابت با هزاران تريدر ديگر در بازار هستيد كه همه به دنبال كسب درآمد و پول هستند. در اين شرايط اجراي دستورها بنا بر شرايط بازار ممكن است با تاخير انجام شود.
۳ – لغزش ها
در حساب آزمايشي فاركس به سفارش ها احترام گذاشته ميشود و شما مي توانيد در يك قيمت دقيق وارد يك موقعيت ( پوزيشن ) شويد و يا از آن خارج شويد، چرا كه نه ؟ در حساب دمو، بروكر چيزي براي از دست دادن ندارد و به شما اين اجازه را مي دهد تا همانگونه كه دوست داريد معامله كنيد. اما وقتي پاي پول واقعي به ميدان مي آيد گاهي ممكن است لغزشي بوجود بيايد. گاهي شما قيمت ورود و خروج متفاوتي نسبت به قيمتي كه در هنگام باز كردن پوزيشن ديده ايد دريافت مي كنيد. دليل اين امر مشكلاتي است كه بروكر احتمالا با نقدينگي و يا شخص ثالث براي انجام معامله دارد.
مرتبط : آموزش فاركس – تحليل جامع نمودار شمعي در تحليل تكنيكال
۴ – دستور توقف زيان ( Stop Loss Order )
در حساب واقعي فاركس ممكن است با مشكل عدم اجراي دستور توقف زيان روبرو شويد زيرا گاهي اوقات قيمت هاي موجود با قيمت هاي درخواستي معامله گران در يك بازار پرنوسان مطابقت ندارد. اين مشكل در حساب آزمايشي كه در آن عرضه و تقاضاي واقعي وجود ندارد هرگز اتفاق نمي افتد.
۵ – قيمت هاي متفاوت
بيشتر بروكرها در حساب هاي واقعي قيمت ها را زنده نمايش مي دهند، اما در حساب آزمايشي قيمت ها را با چند دقيقه تاخير در پلتفرم به نمايش مي گذارند. به همين دليل قيمت هاي حساب واقعي با حساب دمو ممكن است متفاوت باشند. حتي به دلايلي ممكن است كه بروكرها قيمت هاي مصنوعي را در حساب واقعي نمايش دهند.
۶ – اسپردهاي متفاوت
در حساب هاي دمو، تريدرها معاملات خود را با اسپردهاي كمتر و يا گاهي بدون اسپرد انجام مي دهند. بيشتر بروكرهاي فاركس اينكار را به دليل جذب مشتريان جديد و به دلايل بازاريابي انجام مي دهند. البته در هنگام امضاي قرارداد و باز كردن حساب واقعي فاركس حتما به شما گفته مي شود كه اسپردها چقدر است و بايد آن را در هنگام قرارداد لحاظ كنيد. با اين وجود بروكرها در شرايط متفاوت اسپردهاي معاملات را تغيير مي دهند. دليل اين اسپردهاي متفاوت، ميزان نوسانات يا نقدينگي آنهاست، درحاليكه در حساب دمو اسپردها به شرايط بازار بستگي ندارد و هميشه ثابت هستند.
اسپردها در حساب واقعي يا زنده از تعامل متغييرهاي متفاوتي ايجاد مي شود كه برخي از آنها عبارتند از حجم، نوسانات و زمان معامله. اسپردهاي حساب زنده فاركس همواره در حال نوسان است در صورتيكه در حساب معاملاتي آزمايشي چنين اتفاقي نمي افتد و نوساني وجود ندارد.
۷ – هزينه هاي پنهان
حساب آزمايشي ساختار قيمتي يكساني با حساب زنده يا واقعي ندارد. هزينه هايي كه بروكرها در حساب واقعي از شما كسر مي كنند متفاوت و گاهي سئوال برانگيز هستند. اين هزينه ها عبارتند از : هزينه سپرده گذاري، هزينه برداشت، هزينه هاي شبانه، هزينه رول اور، هزينه مارجين، و غيره.
براي مثال اگر شما در پورتفوليوي خود ۱۰۰۰ دلار سپرده گذاري كنيد، در همان ابتدا بروكر درصدي را بابت سپرده گذاري كسر مي كند. حالا بايد با مبلغ كمتر از سپرده گذاري معاملات را شروع كنيد، مثل ۹۹۰ دلار. بابت نگهداري پول در هر روز نيز بروكر هزينه rollover و يا overnight fees از پول شما كسر مي كند. اين هزينه ها در حساب دمو و آزمايشي وجود ندارند و ميزان آنها نيز ثابت نيست.
تفاوت ديگر حساب آزمايشي فاركس با حساب واقعي و زنده ميزان سود خالص است. در حساب آزمايشي ميزان سود نمايش داده شده، سود خالص است. بنابراين براي برداشت نياز به پرداخت هزينه نيست، در صورتي كه در حساب واقعي براي برداشت پول مي بايست كوميسيون بروكر را نيز پرداخت نماييد. همچنين براي تبديل ارز به ارز دريافتي نيز هزينه هايي از معامله گر كسر مي شود.
مرتبط : چگونه در بازار فاركس معامله كنيم و حساب فاركس باز كنيم ؟
۸ – مسائل روانشناسي
يكي از بزرگترين تفاوت هاي بين حساب آزمايشي و حساب واقعي فاركس فاكتورهاي روانشناسي است. با وجود اينكه قيمت ها در حساب دمو آينه قيمت هاي واقعي است اما به دلايل روانشناسي عملكرد و تجربه تريد كردن با اين دو نوع حساب متفاوت است.دلفين وست سرمايه گذاري شايد اين تفاوت را با اين داستان بتوان بهتر توضيح داد كه فردي كه از فاصله ۱۰۰ متري مي تواند يك ليوان آب را به راحتي با اسلحه بزند، نمي تواند از فاصله ۵۰ متري همان ليوان را، وقتي كه آن با اسلحه اي قلب او را هدف قرار داده نشانه گيري كند. به بيان ديگر،اسلحه اي كه قلب تريدر را هدف قرار داده، ريسك از دست دادن پول است. اين چيزي است كه در حساب دمو اتفاق نمي افتد.
نتيجه گيري :
فعاليت در فاركس و شروع معامله و تريد كردن در آن تصميم خوبي است و مي تواند براي شما درآمد و هيجان بسيار زيادي به همراه بياورد. بيشتر افراد قبل از شروع معاملات واقعي يك حساب آزمايشي براي تريد كردن باز مي كنند و شروع به يادگيري فاركس مي كنند. اين كار يكي از مهمترين قدم هاي ورود به دنياي معاملات ارزهاي خارجي است. با اين حال دانستن اين مسئله نيز بسيار مهم است كه تفاوت هاي كوچكي بين حساب آزمايشي و حساب زنده فاركس وجود دارد كه بايد در هنگام بازكردن حساب آنها را مد نظر قرار دهيد. معامله با حساب دمو مانند دوچرخه سواري با چرخ كمكي است. همه چيز يكسان بنظر مي رسد ولي بعد از جدا كردن چرخ كمكي تفاوت هاي كوچكي را خواهيد ديد كه با كسب تجربه مي توانيد از پس آنها نيز بر بياييد.