برخي افراد به اشخاص عادي توصيه ميكنند وارد بورس نشوند. بسياري هستند كه افراد تازه‌كار را از ورود به بورس منع ميكنند و دليل اينكار را پرريسك بودن اين بازار و امكان مسدود شدن سرمايه براي مدت طولاني مي‌دانند، در حالي كه همه افراد مي‌توانند با كسب دانش و آموزش‌هاي لازم و تجربيات كافي، مانند افراد حرفه‌اي در بورس سرمايه‌گذاري پر سودي داشته باشند
شما چه تصويري از بورس تهران در ذهن خود داريد؟ در اين مطلب كاربردي از سايت بورسينس، قصد ما اين است كه نحوه شروع سرمايه‌گذاري در بورس را بصورت ساده و گام به گام براي شما شرح دهيم،
ما در اين مقاله از سايت
دلفين وست قصد داريم تا سرمايه گذاري در بورس را به زبان ساده براي شما توضيح دهيم همراه ما باشيد
تاريخچه بورس (آموزش بورس به زبان ساده )
شايد براي شما هم اين سوال پيش آمده است كه بورس چيست بايد بگوييم انديشه ي ايجاد بازار بورس زماني شكل گرفت كه عده اي از بازرگانان اروپايي از فعاليت هاي تجاري خود ضرر كردند، بنابراين به فكر راه حلي افتادند تا به وسيله ي آن بتوانند جلوي اين ضرر را بگيرند و يا آن را به حداقل برسانند.
نتيجه آن شد كه تعدادي از بازرگانان عده اي را در فعاليت هاي خود شريك كردند تا با اين روش سود و زيان احتمالي را با آنها تقسيم كنند.
اين تجربه موفقيت آميز بود لذا به تدريج هر تاجري سعي مي كرد تا فعاليت هاي تجاري خود را با اين روش ادامه دهد؛ به خصوص كه اين روش براي افرادي كه فعاليت هاي بزرگ اقتصادي انجام مي دادند بسيار مطلوب تر بود. در ادامه به آموزش بورس به زبان ساده مي پردازيم
مزاياي سرمايه‌گذاري در بورس
سرمايه‌گذاري در سهام چندين مزيت مهم دارد و به خاطر اين مزيت‌ها مي‌تواند گزينه خوبي براي سرمايه‌گذاري باشد؛
مزيت اول – براي سرمايه‌گذاري در سهام، نياز به سرمايه زيادي نداريد. حداقل خريد سهام در سيستم‌هاي معاملات آنلاين كه امروز همه از آنها استفاده ميكنند فقط 102 هزارتومان است. اما براي اينكه فعاليت و زماني كه شما صرف مي‌كنيد واقعا ارزش داشته باشد، بهتر است حداقل 5 ميليون تومان سرمايه داشته باشيد.
بسياري از افراد هستند كه 2 ميليون، 3 ميليون، 5 ميليون يا بيشتر پس‌انداز كرده‌اند و مايلند آنرا به گردش درآورند و از اين طريق سودي نصيب خود سازند. با اين مبالغ كم معمولا هيچ كسب‌وكاري نمي‌توان راه‌اندازي كرد و به همين دليل است كه بورس جاي خود را در بين افراد زيادي كه سرمايه كمي دارند باز كرده است.
مزيت دوم – سرمايه شما قابل نقد شدن است. اگر شما برفرض مثال 10 ميليون تومان داشته باشيد و آن يك كسب و كار راه‌اندازي كنيد، در صورتي كه تصميم بگيريد كسب‌وكارتان را تعطيل كنيد وسايل زيادي روي دست‌تان خواهد ماند (مثلا وسايل مغازه يا كارگاه يا…) اما سرمايه‌گذاري در بورس فقط خريد برگه سهام است و اگر سهم درستي را انتخاب كرده باشيد كه نقدشوندگي بالايي داشته باشد، فورا ميتوانيد سهام خود را بفروشيد تا كارگزار 3 روز بعد، مبلغ حاصل از فروش سهام را به حساب بانكي شما واريز كند.
مزيت سوم – خريد و فروش سهام در همه جا و در هرزمان قابل انجام است. فرقي نمي‌كند كجاي دنيا باشيد، فقط كافيست با يك كامپيوتر به اينترنت متصل شويد و معاملات دلخواه‌تان را از طريق پلتفرم‌هاي معاملاتي متنوع كه براي موبايل‌ها، تبلت‌ها و كامپيوترها ساخته شده انجام دهيد.
به همين دليل است كه شغل معامله‌گري سهام، يا خريد و فروش در ساير بورس‌ها و بطور كلي معامله‌گري در بازارهاي مالي، روياي خيلي از افراد در دنياست. چون به آنها آزادي مي‌دهد و اين افراد، سبك زندگي با پرستيژ و متفاوت با اشخاص شاغل را مي‌توانند داشته باشند.
مزيت چهارم – مي‌تواند براي شما ثروت عظيمي ايجاد كند. در پتانسيل بازارهاي مالي براي ايجاد ثروت شكي نيست، اما كسب ثروت از طريق سرمايه‌گذاري در سهام واقعا كار هركسي نيست و نياز به كسب مهارت و تجربه بالا دارد.
سرمايه‌گذاري در بورس براي من مناسب است؟
قبل از اينكه به الفباي بورس بپردازيم، بهتر است بدانيد خريد و فروش سهام و سرمايه‌گذاري در بورس نيازمند داشتن شناخت از خودتان است. آيا شخصي هستيد كه توانايي تحمل زيان و ريسك زياد را نداريد؟ وقت آزاد شما بصورت روزانه چقدر است؟ چه انتظاري از سرمايه‌گذاري داريد؟ هدف‌تان چيست؟
بورس براي چه كساني مناسب نيست؟
– اگر زمان كافي روزانه (حتي 1 ساعت) در اختيار نداريد، بورس براي شما مناسب نيست.
– در صورتي كه شغلي نداريد و يا در هر صورت به فكر درآمد ثابت ماهانه هستيد، بورس براي شما مناسب نيست.
– اگر سرمايه‌اي كه در اختيار داريد وام و قرض است، بورس براي شما مناسب نيست.
– اگر تحمل زيان احتمالي و ريسك بالا را نداريد، بورس براي شما مناسب نيست.
– در صورتي كه فكر مي‌كنيد بورس قمار است و فقط با داشتن شانس و اقبال مي‌توان موفق شد، بورس براي شما مناسب نيست.
– اگر به فكر اين هستيد كه در مدت خيلي كوتاهي ثروتمند شويد، بورس براي شما مناسب نيست.
در چه صورت بورس براي شما مناسب است؟
– سرمايه‌اي پس‌انداز كرده‌ايد كه فعلا به آن نيازي نداريد و قصد داريد سودي بيشتر از سود بانكي كسب كنيد.
– تصميم گرفته‌ايد بصورت حرفه‌اي شغل سرمايه‌گذاري يا معامله‌گري سهام را در پيش بگيريد.
– ريسك‌پذيري و صبر بالايي داريد و مي‌خواهيد طي سال‌هاي آينده سرمايه‌تان را افزايش دهيد.
– آينده مالي‌تان براي شما مهم است و مايليد براي بهبود آينده خودتان و فرزندان‌تان قدمي مثبت برداشته باشيد
– آماده هستيد براي رسيدن به هدف‌تان وقت و انرژي بگذاريد.
– مي‌دانيد كه كسب ثروت و زندگي در رفاه براي شما ممكن است و آماده هستيد بهاي رسيدن به هدف خود را بپردازيد.
براي سرمايه گذاري در بورس نياز نيست سرمايه عظيمي داشته باشيد، با پس انداز و افزودن به سرمايه اوليه، مي توانيد بازدهي خوبي بدست آوريد.
3 قدم شروع سرمايه‌گذاري در بورس
اگر اكنون تصميم شده براي شروع در بورس قطعي شده، در ادامه اين مطلب از سايت بورسينس قصد داريم جزييات كاربرد در مورد نحوه شروع در بورس را آموزش دهيم. حتي اگر دانش بورسي شما فقط همين قدر است كه كلمه شاخص بورس را از تلويزيون شنيده‌ايد و درباره بورس اطلاعات‌تان صفر است، در ادامه با دانلود راهنماي عملي، ميتوانيد اولين سهام‌تان را خريداري كنيد.
اما شروع هر كاري مهم است، مخصوصا زماني كه پول و سرمايه شما در ميان باشد! بنابراين در نظر داشته باشيد:
شروع خوب اين است كه؛
– يادگيري و پيشرفت شخصي را در اولويت قرار دهيد.
– براي معامله در بورس با خونسردي عمل كرده و احساسات‌تان را كنترل كنيد.
– به اين توجه كنيد معامله‌گرها و سرمايه‌گذاران حرفه‌اي چطور معامله ميكنند.
– مديريت ريسك و سرمايه را رعايت كنيد و اصل اول شما حفظ سرمايه باشد.
– براي پيشرفت در اين بازار، حاضر باشيد وقت و انرژي بگذاريد و بهاي آنرا بپردازيد.
شروع بد اين است كه؛
– بدون اينكه حتي مفاهيم ابتدايي را بدانيد در بورس شروع به سرمايه‌گذاري و معامله‌گري كنيد.
– صرفا به دنبال سيگنال و توصيه گرفتن از افراد به ظاهر حرفه‌اي باشيد و سابقه افراد را بررسي نكنيد.
– به دنبال پولدارشدن سريع باشيد.
– فكر كنيد بورس قماربازي است پس نياز به يادگيري ندارد.
– معاملات را از روي احساسات انجام دهيد و عجله كنيد.
– تا يك معامله سودده داشتيد خودتان را خداي بورس بدانيد و با قرض گرفتن از بانك و اطرافيان و فروش دارايي‌هايتان وارد بورس شويد! (اشتباه محض)
– براي يادگيري و پيشرفت وقت و انرژي نگذاريد و توقع داشته باشيد بدون پرداخت بهاي موفقيت، آنرا بدست آوريد.
– مسئوليت پذير نباشيد و مقصر ضررهاي احتمالي‌تان را، بازار، مردم و سهامدار عمده بدانيد!
قدم اول: دريافت كدمعاملاتي (كدبورسي)
براي معامله در بازار بورس شما نياز به يك كارگزار رسمي و كد معاملاتي (كه با نام كد بورسي – كد سهامداري نيز شناخته ميشود) داريد.
شركت‌هاي كارگزاري در واقع واسط بين شما و بازار بورس هستند و وظيفه انتقال سفارشات خريد و فروش سهام را به سامانه معاملاتي بورس برعهده دارند. اينكار مي‌تواند بصورت دستي و توسط خود كارگزار صورت بگيرد يا اينكه سرمايه‌گذار با دسترسي به نرم‌افزار معاملات آنلاين، سفارش را بطور مستقيم ثبت كند.
كد معاملاتي نشان‌دهنده هويت شما در بورس تهران است. با وجود بيش از 100 شركت كارگزاري فعال، انتخاب از بين آنها براي شما مشكل خواه بود.
پس از ثبت‌نام و طي مراحل لازم، به طور معمول حداكثر پس از 3-4 روز كد معاملاتي به موبايل و ايميل شما ارسال ميشود و ميتوانيد خريد و فروش سهام را انجام دهيد.
توجه داشته باشيد كه خريد و فروش سهام در بورس اوراق بهادار، صرفا از طريق شركت‌هاي كارگزاري و به يكي از روش‌هاي زير انجام مي‌گيرد:
- مراجعه حضوري به كارگزاري و ارائه سفارش خريد يا فروش
- سفارش تلفني به كارگزاري، براي خريد يا فروش سهام
- سفارش اينترنتي به كارگزاري، براي خريد يا فروش سهام
- خريد يا فروش مستقيم سهام توسط خود فرد، از طريق سامانه معاملات آنلاين (برخط)
بنابراين براي خريد و فروش سهام، الزاما نيازي به مراجعه به تالار بورس يا كارگزاري نيست و در صورتي كه حداقل مدرك ديپلم داشته باشيد، كارگزاري‌ها سيستم معاملات انلاين را در اختيار شما قرار مي‌دهند. در سيستم معاملاتي آنلاين كه بهترين روش معاملات است، خريد و فروش آني و لحظه‌اي سهام امكان پذير است. به اين معني كه شما به محض وارد كردن سفارش، خريد يا فروش در همان لحظه انجام ميشود و نيازي نيست خود كارگزار، سفارشات شما را در سامانه معاملاتي وارد كند.
نمايي از سيستم معاملاتي كه كارگزاري در اختيار شما قرار مي‌دهد تا بتوانيد بصورت آنلاين اقدام به خريد و فروش سهام كنيد.
مزاياي معاملات آنلاين سهام
- سرعت عمل در تصميم‌گيري: مي‌توان در چندثانيه خريد يا فروش را انجام داد.
- كاهش اختلافات بين سرمايه‌گذار و كارگزار و كاهش اشتباهات: به دليل اينكه شخص سرمايه‌گذار سفارشات خود را ارسال ميكند، بايد در اين زمينه مهارت كسب نمايد.
- امنيت بالاي معاملات آنلاين: اگر رمز عبور مناسب انتخاب كنيد و آنرا در اختيار هيچكس قرار ندهيد، كسي نخواهد توانست به آن دسترسي يابد.
- نقل و انتقال الكترونيك پول: در پنل معاملات آنلاين، پرداخت آنلاين از حساب شما به حساب كارگزاري ميسر است و نيازي به مراجعه به بانك نيست.
- عدم محدوديت زماني و مكاني براي سرمايه‌گذاري: در هرجاي دنيا كه باشيد، كافيست يك كامپيوتر يا موبايل متصل به اينترنت داشته باشيد تا بتوانيد معامله كنيد.
از لخاظ فني، نحوه شروع معاملات آنلاين سهام و خريد و فروش سهم بسيار ساده است و حتي افرادي كه در زمينه اينترنت دانش اندكي دارند مي‌توانند خريد و فروش سهام را از طريق سيستم‌هاي آنلاين انجام دهند.
قدم دوم: يادگيري مفاهيم و قوانين بورس
هيچ فعاليتي در دنيا وجود ندارد كه نياز به مهارت نداشته باشد. به طور مثال شايد برايتان سوال باشد كه آيا بورس تهران 24 ساعت شبانه‌روز باز است و معامله انجام ميشود؟ فرابورس چه تفاوتي با بورس دارد و از اينگونه سوالات.
پس سرمايه‌گذاري در بازار سهام هم نياز به يادگيري برخي قوانين، اصطلاحات و مفاهيم دارد.
.
قدم سوم: يادگيري نحوه تحليل و انجام معاملات
پس از يادگيري مفاهيم اوليه بورس، بايد بدانيد كدام سهام يا اوراق بهادار را در چه زماني بخريد و چه زماني بفروشيد تا بتوانيد كسب سود كنيد. اينكار از طريق يادگيري روانشناسي بازار، تحليل بنيادي و تحليل تكنيكال ميسر است و همزمان با يادگيري نياز به كسب تجربه و تمرين دارد.
در اين بخش از سفر شما در دنياي بورس، بايد بيشترين انرژي و زمان صرف شود زيرا يك معامله نادرست به هردليل باعث از دست رفتن بخش بزرگي از سرمايه شما مي‌گردد.
با كم شروع كنيد
پس از دريافت كدمعاملاتي و خواندن مطالب آموزشي، بهتر است دست بكار شويد و براي بدست آوردن تجربه خريد و فروش، مبلغ خيلي كمي ( مثلا 1 ميليون تومان) سهام خريداري كنيد. توجه كنيد كه توقع نداريم از اين مبلغ كم، سودي نصيب شما شود و اين خريد فقط جهت آشنايي شما با روند معاملات و بازار است.
البته بازهم به اين معني نيست كه همين تعداد سهام را بدون فكر و بررسي خريداري كنيد. با استفاده از آموزش‌هايي كه در بورسينس خوانده‌ايد اين خريد را انجام دهيد و پس از خريد، روند قيمتي سهم را بررسي كنيد. اخبار مرتبط با بازار و شركتي كه سهام آنرا خريداري كرده‌ايد را بخوانيد و در زماني كه تعيين كرده‌ايد و فكر مي‌كنيد مناسب است، سهام خودتان را بفروشيد.
در واقع هدف از اينكار، شروع سرمايه گذاري و صرفا ورود به بازار است. خريد سهام، هرچند به تعداد كم باعث ميشود بازار را پيگيري كرده و شروع به يادگيري نماييد.
هشدار:به هيچ عنوان بدون اطلاعات و دانش كافي و قبل از اينكه درك صحيحي از بازار بدست نياورده‌ايد، سرمايه اصلي كه براي سرمايه‌گذاري پس‌انداز كرده‌ايد را وارد بورس نكنيد. بورس تهران براي افراد مبتدي و افرادي كه از آن شناخت كافي ندارند داراي ريسك زيادي است و احتمال از دست رفتن بخش زيادي از سرمايه وجود دارد.
بنابراين اگر تازه‌كار هستيد بورسينس توصيه ميكند معاملات سنگين و پرحجم انجام ندهيد، با سرمايه پايين شروع كنيد. پس از كسب اطلاعات لازم و بدست آوردن تجربه كافي، به همان نسبتي كه سطح دانش و اطلاعات‌تان افزايش مي‌يابد، ميتوانيد سرمايه‌تان را در بازار افزايش دهيد.
سوالات متداول بورسي:
چرا بايد با مبلغ كم وارد معاملات بورس شوم؟
وقتي با مبلغ كمي وارد بازار شويد، حتي اگر درصد زيادي ضرر كنيد، چون ميزان سرمايه اوليه كم است ميزان ضرر نيز كم خواهد بود. بطور مثال اگر 5 ميليون تومان سهام خريده باشيد، اگر 10 درصد ضرر كنيد ضرر شما فقط 500 هزارتومان خواهد بود. ولي وقتي ميزان سرمايه بالا باشد، ميزان ضرر نيز بالاتر خواهد بود. اما از طرف ديگر ميزان كسب سود نيز با سرمايه بالاتر، بيشتر است.
براي معاملات سهام نياز نيست به تالار بورس مراجعه كنم، پس از كجا مي‌توانم روند معاملات سهام را پيگيري كنم؟
شما ميتوانيد معاملات سهام را بصورت آنلاين از طريق سايت مديريت فناوري بورس به آدرس tsetmc.com پيگيري كنيد. سايت ذكرشده فقط براي نمايش قيمتها و اطلاعات سهام شركت‌هاي بورسي مي‌باشد و همانطور كه عرض كرديم براي انجام دادن معاملات، بايد از طريق سيستم معاملات آنلاين كه كارگزاري در اختيار شما قرار مي‌دهد اقدام كنيد.
نكات خيلي مهم در بازار بورس
1 – اولويت اول شما در بورس بايد حفظ سرمايه، اولويت دوم حفط سودهاي قبلي و اولويت سوم سود كردن باشد. حفظ سرمايه مهمترين اصل است چون اگر سرمايه خودتان را از دست بدهيد، ديگر چيزي نداريد كه با آن معامله كنيد و سود ببريد.
2 – بازار هميشه مثبت و رو به رشد نيست. هميشه خود را براي زماني كه بازار منفي ميشود آماده كنيد و اطلاعات‌تان را براي پيروز شدن در شرايط سخت بالا ببريد.
3 – از تجربيات ديگران استفاده كنيد و وقتي اشتباهي انجام داديد، آنرا بپذيريد، آن اشتباه را تصحيح كنيد و درس بزرگي كه از آن اشتباه گرفته‌ايد را در جايي يادداشت كنيد. معامله در بورس مجازي مي‌تواند براي سنجش مهارت‌تان در انتخاب سهام به شما كمك كند.
4 – عواملي مانند ترس، طمع و ساير احساسات در همه افراد وجود دارند، اما اين موارد وقتي مشكل‌ساز مي‌شوند كه به شكلي فلج‌كننده امكان تصميم‌گيري و عمل صحيح را از معامله‌گران بگيرند! وقتي تصميمي گرفتيد متوجه باشيد كه اين تصميم از كجا سرچشمه گرفت؟ از تحليل و منطق يا از روي هيجان، خوش‌باوري يا ساير عوامل؟
دوره آموزش بورس و اوراق بهادار
براي آغاز سرمايه‌گذاري و يا معامله‌گري در بورس اوراق بهادار تهران، مقدمات و جزييات زيادي را بايد بدانيد و قوانين بسياري وجود دارد كه بايد از آنها مطلع شويد. اگر از خودتان pdf ها خسته شده‌ايد، دوره بورس از صفر را براي يادگيري گام به گام بورس پيشنهاد ميكنيم.
منبع
